O crescimento do mercado de seguros no Brasil tem sido cada vez mais notável nos últimos anos. Aliás, esse avanço é ainda mais significativo quando comparado ao PIB (Produto Interno Bruto), como destaca Roberto Arbex Júnior, sócio e corretor da Aporé Corretora de Seguros, parceira Lojacorr.
De acordo com dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep) de maio de 2024, o mercado de seguros cresceu expressivos 13,7% no primeiro trimestre deste ano, em relação ao mesmo período do ano passado, alcançando uma arrecadação de R$ 102,95 bilhões.
Esse crescimento não aconteceu por acaso. Ele é reflexo de uma série de fatores econômicos e sociais que, juntos, estão moldando o comportamento dos consumidores e impulsionando a demanda por proteção financeira.
Por exemplo, com a pandemia de Covid-19, a conscientização sobre a importância dos seguros aumentou significativamente. Como resultado, mais pessoas passaram a buscar produtos que oferecem segurança e tranquilidade.
Neste artigo, vamos explorar os principais fatores que têm impulsionado essa evolução, as mudanças econômicas e sociais que influenciam a demanda, e além disso, como a tecnologia e as parcerias estratégicas estão transformando a indústria.
Você também vai conhecer os desafios enfrentados pelos corretores na expansão de sua base de clientes e, por fim, entender como a Lojacorr está ajudando esses profissionais a se prepararem para o futuro.
Fatores que impulsionam o crescimento do mercado de seguros no Brasil
Uma das principais forças motrizes do crescimento do mercado de seguros no Brasil é a conscientização crescente sobre a importância da proteção financeira. Como destaca Arbex, “seguros de vida e saúde são os maiores responsáveis por esse crescimento”.
Nos últimos anos, diversos fatores contribuíram para essa expansão. Por exemplo, a pandemia evidenciou a vulnerabilidade financeira de muitas famílias, reforçando a necessidade de proteção contra eventos inesperados. Como resultado, a demanda por seguros de vida e de saúde aumentou significativamente.
Além disso, o mercado de seguros de automóveis também tem se expandido. Isso se deve, em parte, ao aumento da frota de veículos e, por outro lado, à introdução de novas soluções por meio de empresas de tecnologia de seguros, as chamadas “insurtechs”.
Essas startups estão transformando o setor ao trazer inovações tecnológicas que facilitam tanto a aquisição quanto a gestão de apólices de seguros. Como enfatiza Arbex, “o crescimento da frota e a penetração por meio de insurtechs têm ajudado nesse segmento”.
Impacto das mudanças econômicas e sociais
As mudanças econômicas e sociais no Brasil têm desempenhado um papel importante na crescente demanda por seguros. De modo que, o aumento da classe média e a conscientização sobre a necessidade de proteção financeira são fatores que impulsionam essa demanda.
“As pessoas estão mais cientes dos riscos e mais dispostas a investir em seguros para proteger seus bens e sua saúde”, comenta Arbex.
Assim como, com a economia se recuperando lentamente dos efeitos da pandemia, há uma tendência de que mais pessoas busquem formas de proteger seu patrimônio e garantir a segurança de suas famílias.
Além disso, as mudanças demográficas, como o envelhecimento da população, também estão influenciando a demanda por seguros. Sem contar que a necessidade de planos de saúde e seguros de vida aumenta à medida que a população envelhece, criando novas oportunidades para os corretores de seguros.
Por outro lado, a urbanização e o aumento do número de pessoas vivendo em áreas metropolitanas também contribuem para a demanda por seguros residenciais e de automóveis.
Parcerias e diferenciais competitivos
A parceria com diversas seguradoras, como oferecida pela Lojacorr, tem sido um fator decisivo para o sucesso dos corretores. “O fato de termos acesso a um grande número de seguradoras aumenta consideravelmente nosso poder de fogo”, destaca Arbex.
Logo, essa diversidade de opções permite aos corretores oferecer soluções mais assertivas, atendendo melhor às necessidades específicas de seus clientes.
Sem contar, a capacidade de fornecer produtos especializados que é essencial, especialmente em nichos de mercado que não são amplamente cobertos pelas seguradoras tradicionais. “Por demandas de determinados tipos de seguros, pouco comercializados, temos acesso a seguradoras específicas que atuam nesses ramos. Isso é muito importante, pois conseguimos realizar vendas mais assertivas, suprindo a real necessidade de nossos clientes”, comenta Arbex.
A tecnologia como aliada
A tecnologia tem desempenhado um papel transformador no trabalho diário dos corretores. As ferramentas tecnológicas oferecidas pela Lojacorr aumentam a eficiência e a agilidade dos processos. “Acredito que a agilidade dos processos é um fator preponderante”, afirma.
Isso permite um atendimento mais rápido e eficaz, melhorando a experiência do cliente e fortalecendo a relação entre o corretor e seus clientes.
As insurtechs estão liderando essa transformação, introduzindo novas soluções digitais que facilitam a comparação de apólices, a gestão de contratos e a comunicação com os clientes. A digitalização do setor também permite uma melhor análise de dados, ajudando os corretores a entenderem melhor as necessidades de seus clientes e a oferecerem produtos mais adequados.
A utilização de tecnologias como inteligência artificial e big data está permitindo uma personalização maior dos serviços. O que é essencial para conquistar e fidelizar clientes em um mercado cada vez mais competitivo.
Aumento na procura por diferentes tipos de seguros
Arbex observa um aumento significativo na procura por seguros de vida e fiança locatícia, áreas de especialidade de sua corretora. Esses segmentos refletem uma maior preocupação com a segurança pessoal e financeira, bem como com a estabilidade nas relações locatícias.
O seguro de vida, em particular, tem se tornado cada vez mais popular, pois as pessoas buscam garantir a proteção financeira de suas famílias em caso de imprevistos.
Os seguros de fiança locatícia também têm visto um aumento na demanda, especialmente com o crescimento do mercado de aluguel de imóveis. Esse tipo de seguro oferece uma alternativa segura e prática às tradicionais garantias de aluguel, proporcionando mais segurança tanto para locadores quanto para locatários.
Outros tipos de seguros, como os de saúde, residencial e automóvel, também têm registrado crescimento, à medida que os consumidores se tornam mais conscientes da importância de proteger seus bens e sua saúde.
Desafios na expansão da base de clientes
Expandir a base de clientes continua sendo um desafio para muitos corretores. Competição acirrada, a necessidade de se adaptar rapidamente às mudanças do mercado e a inovação constante são algumas das dificuldades enfrentadas.
Contudo, Arbex vê o suporte da Lojacorr como fundamental para superar esses desafios. “Temos uma equipe trabalhando para nós, desde a unidade de Ribeirão Preto, a nossa diretoria regional, a equipe de São Paulo e na central em Curitiba. Todos muito atenciosos e comprometidos”, afirma.
Além disso, os corretores enfrentam o desafio de educar o público sobre a importância dos seguros e de desmistificar percepções negativas. Muitos consumidores ainda veem o seguro como uma despesa desnecessária, em vez de um investimento em segurança e tranquilidade. Os corretores precisam ser capazes de comunicar o valor dos seguros e mostrar como eles podem proteger contra riscos e imprevistos.
O papel da Lojacorr no crescimento dos corretores de seguros
A Lojacorr tem um papel importante no suporte ao crescimento dos corretores de seguros. Oferecendo treinamentos contínuos e suporte operacional, a Lojacorr garante que os corretores estejam sempre atualizados com as últimas tendências e melhores práticas do mercado. “Nossa equipe participa de forma sistêmica de treinamentos, isso nos deixa atualizados junto ao mercado”, comenta Arbex.
A empresa também fornece uma infraestrutura que permite aos corretores focar no que fazem de melhor: vender seguros e atender seus clientes. Com o suporte administrativo e tecnológico da Lojacorr, os corretores podem aumentar sua eficiência e produtividade, oferecendo um serviço de alta qualidade.
Além disso, a Lojacorr facilita o acesso a uma ampla gama de produtos e seguradoras, proporcionando aos corretores oferecerem soluções personalizadas que atendam às necessidades específicas de seus clientes.
Perspectivas para o futuro
Arbex é otimista quanto ao futuro do mercado de seguros no Brasil. Ele acredita que o papel do corretor de seguros nunca foi tão importante. “O mercado nunca dependeu tanto do corretor de seguros como agora. E a perspectiva é de crescimento. Palavras como insurtech e open insurance não nos assustam mais”, garante.
A Lojacorr, com sua visão estratégica e foco em inovação, está bem posicionada para ajudar os corretores a se prepararem para essas mudanças e a aproveitarem as oportunidades que surgirão.
As insurtechs e o conceito de open insurance estão trazendo mudanças significativas para o setor, mas também abrem novas oportunidades para os corretores que estão dispostos a se adaptar e inovar. A digitalização e a automação dos processos permitem uma maior eficiência e a capacidade de oferecer produtos personalizados.
Os corretores que adotarem essas tecnologias e se mantiverem atualizados com as tendências do mercado terão uma vantagem competitiva significativa.
Oportunidades no crescimento do mercado de seguros no Brasil
O crescimento do mercado de seguros no Brasil apresenta uma vasta gama de oportunidades para corretores que estão dispostos a se adaptar e inovar. A conscientização crescente sobre a importância da proteção financeira e a expansão de segmentos como seguros de vida e saúde são indicativos de um mercado em evolução.
Para aproveitar essas oportunidades, é preciso aproveitar todas as ferramentas e suportes disponíveis, como os oferecidos pela Lojacorr. A parceria com diversas seguradoras, o uso de tecnologia avançada e a participação em treinamentos contínuos são estratégias que podem aumentar a competitividade e a eficiência dos corretores.
“O mercado nunca dependeu tanto do corretor de seguros como agora”, reforça Arbex. Portanto, é necessário que os corretores se posicionem como consultores de confiança, capazes de oferecer soluções personalizadas e assertivas aos seus clientes.
Se você é um corretor de seguros ou deseja entrar nesse mercado, agora é a hora de se preparar para o crescimento. A Lojacorr oferece suporte abrangente, treinamentos contínuos e acesso a uma vasta rede de seguradoras para ajudá-lo a se destacar. Nós te ensinamos como aproveitar o crescimento do mercado de seguros no Brasil e transformar seu potencial em sucesso.
